北卡財務規劃講座 培養提升正念理財觀
- 5月10日
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【人間社王一文美國北卡報導】為提升社區財務意識，國際佛光會北卡協會北卡第一分會於4月25日在北卡佛光山舉辦「財務規劃」生活教育講座，邀請擁有深厚金融與經濟背景的New York Life財務顧問Thomas Schaffer主講，並提供同步中文字幕。本次講座吸引約三十位民眾參加，內容聚焦財務規劃關鍵要素，協助大眾更有條理地理解投資、理財及長期規劃的重要性，以正念與清晰目標管理金錢與未來。
Thomas出生於紐約，主修行銷與經濟，並進修金融，曾在IBM從事國際業務22年，隨後創業並深耕財務規劃與投資管理領域多年，兼具豐富實務經驗與專業素養。他從去年開始接觸北卡佛光山後，便經常參加各類修持活動，並發心來當義工。
國際佛光會北卡協會會長謝月娥致詞表示，財務規劃不僅是數字的管理，更關乎內心的安定與對未來的準備，應以明確目標規劃人生方向；當人們以智慧與覺察進行理財，便能在生活中建立安全感與信心。期盼透過本次講座，為與會者提供實用見解與具體指引，協助提升財務規劃能力，邁向穩健的人生發展。
講座中，Thomas全面系統地講解財務規劃的六大關鍵，包括收入保障、所得稅規劃、資本增長、資產保護、退休規劃及遺產規劃，並強調應以佛教中道精神看待金錢，使其成為工具而非目的。他指出，良好的財務規劃有助於保持穩定、減少焦慮，並培養清晰平靜的心境；規劃不僅是文件，更是一個反思與對話的過程，幫助分析機會與風險，明確人生目標。
他亦分享與專業人士合作的價值在於其不受情緒影響，敢於提出尖銳的關鍵問題，並以客觀視角提供建議，體現財務顧問的專業意義。
現場互動熱絡，民眾踴躍提問，內容涵蓋資產保護建議、傳統IRA與羅斯IRA的轉換及稅務影響、勞動收入與被動收入的區別，以及遺囑（Will）與信託（Trust）的差異。Thomas均給予清晰而專業的解答。
與會者Samuel Edison表示，講座幫助其更有意識地規劃資金去向，提前安排財務，並有效緩解焦慮，同時瞭解面對壓力的調適方式與求助資源。與會者趙雅惠分享，講座引發對財務規劃的深層反思，認識到理財需及早佈局、長期經營。通過系統規劃，有助於建立穩健基礎，實現更從容、安心且有品質的未來生活。
